Кредиты ВТБ 24 для малого бизнеса — расширь свои горизонты

ВТБ 24 кредиты малому бизнесу

Предпринимательская деятельность нуждается в серьезных финансовых вложениях. Для многих бизнесменов единственным средством ее осуществления и развития являются банковские ссуды. ВТБ 24 разработал для кредитования малого бизнеса несколько программ. Они поделены на три группы: экспресс, оборотные и инвестиционные.

Экспресс-кредит «Коммерсант» — быстрое решение финансовых проблем

Одним из достоинств этой программы является экспресс решение о выдаче денег.

Другие преимущества «Коммерсанта»:

  • деньги можно взять под любые цели;
  • небольшой перечень документов, необходимых для оформления займа;
  • возможность оформления без залога.

Срок кредита — до 5 лет. Сумма — от 500 тыс. до 5 млн. рублей. Ставки — 14-19%.

На величину ставки влияют два фактора:

  • наличие положительной кредитной истории в ВТБ 24;
  • наличие залога.

При их отсутствии по кредиту будет установлена максимальная ставка. Размер и срок займа на процентную ставку не влияют.

ВТБ 24 Экспресс-кредит "Коммерсант"

Процедура получения кредита проста — нужно обратиться в отделение банка с необходимым пакетом документов. Заявку на получение денег можно подать через Интернет на официальном сайте.

Требования к заемщику минимальны:

  1. Гражданство — Россия;
  2. Возраст — минимальные ограничения — 25 лет, максимальные — на момент погашения кредита заемщику не должно быть более 70 лет;
  3. Срок предпринимательской деятельности от года.

Необходимые документы:

  • анкета;
  • паспорт бизнесмена, если у организации несколько собственников, нужны все паспорта;
  • документы государственный регистрации бизнеса;
  • учредительные документы;
  • отчетность;
  • документы. подтверждающие доход (управленческую выручку);
  • договора и иные документы, подтверждающие сотрудничество с поставщиками;
  • документы, подтверждающие право владения основными средствами организации.

Внимание! Экспресс-кредит подойдет не всем предпринимателям. По нему установлен ряд ограничений:

  • Выдается не во всех регионах страны. В стоп-лист входят республики: Адыгея (за исключением нескольких населенных пунктов), Алтай, Дагестан, Крым, Тува, Калмыкия, Ингушетия и другие субъекты;
  • Выдается не для всех видов деятельности. Например, деньги не смогут получить предприниматели занимающиеся игорным бизнесом, застройщики многоэтажных домов, микрофинансовые организации и даже некоторые представители торговли;

Полный список существующих ограничений можно посмотреть на официальном сайте или уточнить в отделении банка.

Инвестиционные займы — развитие бизнеса с помощью заемных средств

ВТБ 24 разработал широкую линейку кредитных продуктов на развитие бизнеса. Сейчас банк предлагает программы для расширения возможностей своего бизнеса по следующим направлениям:

  1. Приобретение недвижимости;
  2. Получение денежных средств для развития бизнеса;
  3. Приобретение оборудования и спецтехники у партнеров банка;Инвестиционные займы ВТБ 24
  4. Лизинг оборудования и недвижимости.

Покупка недвижимости с привлечением заемных средств

В этом направлении банк предлагает два продукта: покупка залогового имущества или бизнес-ипотека.

Приобретение объектов недвижимости, находящихся в залоге у кредитной организации и выставленных собственником на продажу осуществляется на льготных условиях. Преимущества заключаются в низкой стоимости имущества и гибких условиях оформления. Максимальная стоимость приобретаемого имущества  — 150 млн. руб., первоначальный взнос — 20%. Комиссии отсутствуют.

Бизнес-ипотека позволяет приобрести коммерческую недвижимость любого назначения, выдается под залог приобретаемого имущества.

Условия:

  • сумма кредита — до 4 млн. руб.;
  • первоначальный взнос — 15%;
  • срок — до 10 лет;
  • возможна отсрочка по кредиту в первые полгода (по погашению основного долга).

Получение заемных денежных средств для развития бизнеса

Для расширения или развития нового направления бизнеса предусмотрен кредит «Инвестиционный». Заемные средства можно использовать по своему усмотрению: ремонт, строительство, приобретение недвижимости и оборудования, развитие нового направления деятельности и другое.

Предоставляется в двух формах:

  • разовый кредит — выплаты осуществляются на основании график платежей;
  • невозобновляемая кредитная линия — погашение происходит в несколько траншей.

Условия кредитования:

  1. Сумма — от 850 тыс. руб.;
  2. Ставка — 10,9%;
  3. Срок — до 10 лет;
  4. Комиссии отсутствуют;
  5. Залогом должны быть обеспечены не менее 75% заемных средств. Обеспечением могут выступать: оборудование, недвижимость, залог 3-х лиц, товары в обороте, поручительство фонда поддержки малого бизнеса;
  6. Отсрочка платежа сроком до полугода по погашению основного долга.

Покупка транспорта, оборудования или спецтехники у партнеров банка

Кредит «Целевой» предназначен для следующих сфер деятельности: услуги, торговля, производство, транспортные перевозки.

Кредит выдается только под отведенные цели. Залогом выступает имущество, приобретаемое у партнеров финансового Лизинг ВТБ 24учреждения. Денежные средства, также как и у кредита «Инвестиционный», могут выдаваться в двух формах (разовый займ, невозобновляемая кредитная линия).

Условия:

  • сумма — от 850 тыс. руб.
  • срок — до 5 лет;
  • комиссия за оформление — 0,3%;
  • аванс. При покупке спецтехники и транспорта — не менее 25%, при приобретении оборудования — от 35%. Возможно получение ссуды без аванса, при предоставлении дополнительного залога.

Лизинг

Предложение по лизингу недвижимости и оборудования особенно заинтересуют тех, кто начинает бизнес с нуля и не обладает большими финансовыми возможностями.

Справка! Лизинг подразумевает под собой аренду имущества, с возможность его выкупа в дальнейшем. Позволяет снизить налоговые издержки предприятия.

Заявки рассматриваются в течение 1-7 суток, в зависимости от объекта кредитования.

В ВТБ 24 в лизинг можно взять:

  • торговые комплексы;
  • офисные здания;
  • логистические центры;
  • здания производственного и другого назначения;
  • парковки;
  • оборудование (торговое, медицинское, промышленное и т.д.).

Условия оформления представлены в таблице:

Условия Лизинг оборудования Лизинг недвижимости
Сумма, млн. руб. 1-500 1-500
Срок до 5 лет до 10 лет, по некоторым продуктам возможна пролонгация
Аванс,% 10-20 10-40

По каждому направлению банк предлагает несколько пакетов услуг. Условия кредитования меняются в зависимости от выбранного продукта. При оформлении кредита на приобретение лизингового оборудования банк может применить индивидуальный подход, учитывая особенности бизнеса.

Оборотные кредиты — обеспечение финансовой стабильности предприятия

Этот вид кредитов подойдет организациям, имеющим цикличность производства. Помогают снизить финансовую нагрузку на предприятие, до поступления прибыли. ВТБ 24 предлагает две программы:

  1. Кредит «Овердрафт». Позволяет пользоваться заемными средства в течение 1-2 лет. Максимальный овердрафт установленный по счету может достигать 50% от оборотов компании, прошедших через Группу ВТБ. Срок непрерывной задолженности — до 60 дней. Ставка — от 12,9%. Оформляется без комиссий. Не требует залога и ежемесячного обнуления счета. Перевод средств из других банков может осуществляться поэтапно — до 90 дней.
  2. Кредит «Оборотный». Предоставляет на срок до 3-х лет. Требует обеспечение залогом до 75% суммы ссуды. В качестве обеспечения можно использовать: транспорт; недвижимость; оборудование; товары, находящиеся в обороте; залоги 3-х лиц; поручительство фонда поддержки малого бизнеса. Ставка — от 10,9%. Заемные средства могут предоставляться в трех формах: разовый кредит, возобновляемая и невозобновляемая кредитная линия. В последнем случае за оформления займа берется комиссия — 0,3%.

По обеим программам установлена одинаковая минимальная сумма кредита — 850 тыс. руб.

Внимание! На официальном сайте ВТБ 24 можно подать онлайн-заявку на оформление любого банковского продукта.

Стоит отметить, что времена когда банки неохотно давали деньги малому бизнесу остались в прошлом. ВТБ 24 предлагает большой перечень программ по кредитованию этого сегмента. Перед бизнесменами появились возможности выбора, тех кредитных продуктов условия которых (в зависимости от сроков, ставки, наличия залога и т.д.),  лучше подходят именно им. Займы можно взять как для ведения операционной деятельности, так и для долгосрочного развития.

ОСТАВИТЬ КОММЕНТАРИЙ